炒币投机第十四课:用可承受的资金获取指数级增长的利润

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这是一篇转载的文章,感谢原作者@合一至善 的辛苦码字

------------下面,正文开始了-----------

投资就是拔一撮毛就能变成无数的猴子

投资,不过就是用现在的资源换取未来的资源。

换句话说,投资就是放弃今天的消费换取未来的消费。在这个过程中,你的期望是未来可以获得更多的消费,同时也存在未来的消费变少甚至没有的可能。这就是所谓的投资成功和失败。

谁也无法准备预测未来,就算预测对了,也不是马上就能印证。就算未来成功了,也不一定就是因为当初你判断的那些因素。可是投资就必须有未来的视角,去做一个预测。怎么办呢?

拿比特币来举例子,比特币用十年的时间向世人证明,尽管它被“死亡”了N次,但是至今依然活着。从多个周期的变化看,不仅活着,而“活得”一次比一次好。

有的指数级增长不是一飞冲天就完事了,而是冲了好几次,比特币九年的市值起伏诠释着这点。

2013年到2018年比特币K线图

我们看到的比特币价格像是在坐过山车,但是当我们把比特币的价格换成对数后,在图1线性中看似一根水平线的区域,看似平坦,实际上是动不动就是10倍的高度差。比特币10年,它一直从0.1,1,10,100到1000。。稳稳往上爬楼梯。每一次增长都是10倍好。

2008年到2018年10年的比特币K线图

那么,既然过去比特币被证明是成功的,那么将来,当更多人认识到比特币的价值后,比特币大概率还会经历几次指数级的增长。而这种机会,你只要抓住一次就好。

关注多个周期去发现真正的趋势,那么你就会获得一个全新的且更为可靠的视界。

用可以承受的损失

事先考虑一件事的最坏结果,能帮助我们更理智地做出决策。所以投资前先考虑自己能承受多大的损失。

不管多高收益,别忘记永远让自己留在牌桌上。

投资更像是一场马拉松赛跑,而不是一百米的速跑。

指数级增长非常美妙。期待高额回报就怕饿死在半路上。

讲个熟悉又陌生的小故事。

说有一个农民给地主打工,地主承诺每个月给一石米。但是农民却提出一个大胆的想法,第一天给我一粒米,第二天给我两粒米,第三天四粒,第四天八粒……以此类推。

地主想这农民傻了吧,要这么少,就答应了。

没想到,这农民没能等来大富大贵,仅仅坚持了七天,终于饿死了。

少点“手慢无、错过不再有”的梭哈冲动,给自己留点银子“今朝有酒今朝醉”吧。

别忘记,投资是为了更美好的生活。

我们都知道投资需要耐心,但是耐心其实是一个在终点状态对过程的描述。

一个人握着一个资产5年甚至更久,最后获得了指数级的收益。

于是我们会总结,这个人真是有耐心,能拿的住。

可是人家投入的这笔钱也许只占它总资产的10%或者更低。也就是说这笔钱丢了都对他的生活毫无影响。这跟耐心有什么关系。

耐心也是需要有实力支撑的。如果你投入一笔钱,在你一个月或者半年就想取出来的,如果你不拿出来,你将面临个人生活经济危机。那怎么去拿得住。

你的投资金额是分子,你的资金实力是分母。想办法把分母做大,如果你投入10-20%的资产,你的分子在数额上自然也会变大。所以你的实力才是最重要的东西。可承受的损失,在数值上不过是一个相对的概念罢了。

博取不对称的高回报

首先是不对称性。用笑来老师的话就是“特立独行且正确”。

当人们都觉得比特币是泡沫,是”荷兰郁金香“的时候,你买入了,且在比特币被人们长期报道中各种死亡的时候,你依然持有。。你的做法就是正确了,并且是与大众不同的正确。于是就可以获得超乎别人想象的回报。

当身边的卖菜阿婆都知道比特币了,全世界都在为之疯狂时,那么即便这个东西成功了,且是巨大的成功了。那与你其实没有那么有价值了。

有一个公式:

超额回报 = 本身的价值 - 大众认知度

博取不对称的高回报是一种愿望,更是一种眼界。

这好比是骑自行车还是坐火箭的姿势问题。你骑行车,也许你脚踩的越勤快,他就可以跑的更快更远。但是坐火箭不一样,你的速度在火箭那可以忽略不计。想让自己坐在火箭上的最佳策略是啥?就是判断它是火箭,坐上去,然后啥也不做,握着。等着它下一个指数级飞跃就好。

可是很多人就是忍不住出来放放风,兴高采烈的高抛低吸。脑子里以为是加速度,实际上却是负方向的。于是践行着长期的慢。

在交易市场,你别忘了还有一个非常重要的操作成本,就是交易手续费。你的每一次交易都会被抽去千分之2(或更高)的佣金的。而且交易所还特别“使坏”,有的平台把K线图做的特别夸张,看过去都是陡峭的蜡烛线,就是为了让你兴奋不已的。

获得不对称的高回报,常常被人们忽略一个维度,那就是时间。不对称高回报的事物一般都是在一些大众认知度少,但是有巨大价值的东西上发生。也就是说这东西的在那个时间来看,具有很高的不确定性。

你也许会相信几天几个月某事的发生,但是对于一个需要经过很长时间才能被验证的东西,你肯定是有心里压力的。心理压力越大,就越讨厌不确定性。为了消除这种本能带来的难受,我们的基因会促使投资者去盯盘,去拍板。希望摆脱不确定的感觉,以此获得快感,直至上瘾。

很多特别成功的投资人,财富对他们来讲只是一串数字之后的一个零而已。但是,即使赚到了这么多钱,他们还是不肯离场。我也跟身边很多“韭菜们”聊过,发现大多数人即使亏了很多钱,还是会在市场上恋战不已。

为什么会发生这种情况呢?我想了好几年,做了一个总结。总结下来,人们投资是为了要“赢”的这种感觉。-《香帅北大金融学课》节选

频繁短期交易会让你眼界变窄,让你对“赢”的感觉上瘾而不能自拔。

在获取不对称高回报的路上,高抛低吸的成本是极高的。

不可否认,高抛低吸会有收益。除了被手续费抽水,另外一个角度看,这种短期收益的隐性成本也是极高。

指数级的高度

区块链的发展迅速,人们习惯把它类比互联网的1998年。而且它的出现,对世界是不可逆的改变。区块链不过是一不可篡改的数据技术,但是它却能批量制造信任。至于他将带来哪些颠覆性的改变,不可知。谁也没曾想过,方便面是被外卖行业冲击。互联网+区块链也很有可能带来1+1>2的效应。

也就是说,区块链大概率也会经历几次指数级增长。你在一个指数级内讨论价格、高抛低吸,只会让你在飞越下一个指数级时少更多筹码。而这些筹码在那会儿,是指数级的差距。

每一个人的人生其实也是一个不可篡改的数据库。所以我们幻想着时光机,而且经常会站在终点幻想回到过去。但是事实是,我们不能在未来撤销自己曾经的决定。

我们预测不了未来何时来,也没有时光机让我们回去撤销当初的决定。但我们能做的是,我们可以通过学习提升认知,给自己的思维装上铠甲,防止在那些所谓的波动中被直觉绞杀。握着你珍贵的筹码,等待穿越指数级。这应该才是投资获取不可对称回报的姿势吧。

weinxin
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