炒币投机第十二课:漫谈炒币的最高境界

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所属分类:炒币课堂

币圈是一个喧嚣嘈杂的地方,很多在生活中比较明白的人一进币市便耳目失聪;币圈又是一个充满诱惑的地方,很多在工作中较为理性的人一进币市便方寸大乱;币圈更是一个不确定性很大的地方,这个世界的变数和搏弈太多太多。因此,炒币需要独立思考,沉着镇定;需要化繁为简,弃小就大,抓住主要矛盾;需要耐心持有,“以不变应万变”,达到“不战而胜”的至高境界。

投机市场,我走过很长一段弯路,属于比较愚笨之人。1995年入股市,1998年亏损一半出局,后空仓10年,在柴米油盐的生活中反思炒股亏损的原因,2013年比特币大火,复杀入币市,在币圈又重复了一遍在股市经历过的风风雨雨,几度重新掉进曾经在股市掉过的坑,经过无数的重蹈覆辙,历经痛苦,屡败屡战后终于“柳暗花明”恍然大悟:发现投资的道理其实非常简单。概括起来,就是四条经验,即:投资要大气,选币要严格,买币要随时,持币要耐心。

投资要大气

炒币投机应大气。在市场价格潮起潮落、涨跌不定的氛围之中,在牛市、熊市更迭交替、利多利空层出不穷的环境之下,应该高屋建瓴,抓住核心问题,以此为指导,就容易解决赚钱的一切问题。核心问题是,从长期而言,科技是不断进步的,区块链是不断发展的,币圈是刚起步的。只要互联网的电源插头不拔掉,不管哪一个国家,哪一个金融大鳄都消灭不了区块链的蓬勃发展,任何人都改变不了比特币价格长期向上的本质。

美国道琼斯工业指数上个世纪初是100点,现在已经超过了13000点;上证指数1990年是100点,现在已经跃过了5000点。区块链发展至今,还只是一个婴儿,作为一个投资者(或者投机者),可以无惧眼前暂时的风风雨雨,只需要通过严格的选币,简单的买入并持有就行了。

具体而言,投资要大气包括以下几点:

一是思想上不要计较小的利益。比如一截波段,一点差价,甚至买入卖出时讲究挂低挂高几分钱等等。关注蝇头小利而成天炒来炒去的人难以成就大事业。有些币民尽管也知道某个币种有极为良好的成长性和发展前景,十年能涨十倍甚至百倍千倍,但却在买入后老是盯着起起落落,计较几块钱的差价,倒来倒去,结果,捡了芝麻丢了西瓜,再也买不回来了,因小而失大。当年比特币买披萨的故事我们都知道,但当年一直持有比特币到现在的人却极少。事实上,世界顶尖的投资大师没有一个是炒短线的。认真思考一下就会知道,既然币市总体趋势永远向上,投资者就应有远大的目标,立志赚足利润,依靠时间最终成为亿万富翁。

二是操作中不要讲究小的技巧。比如高抛低吸、止损、底部顶部、金字塔结构、时间之窗、黄金分割位、包括所谓的牛市策略、熊市策略等等都不外乎是技巧方面的东西,而不是智慧方面的东西。在技术分析中有100多种令人眼花缭乱的技术指标,里面充满着各类看似精妙的技巧,就象赌场里的《21点必胜法一样》,其实都是一些雕虫小技,以此操作成功的能有几人?其中波浪理论最为典型,大浪里面有小浪,小浪下面有细浪,走向永远有无数种可能,你怎么操作?我现在投资炒币,自定“五不主义”(曾经讲过三不主义):不依大盘,不听消息,不作预测,不重技巧,不信技术。技术分析最致命的问题是脱离币种的基本面,空对空地以价格变化去解释一切,也就是本质和现象相脱离,或者是离开本质谈现象。投资者应该摈弃一切技巧。这并不是说过头话,而是重要的理念问题。古代项羽说过:“学剑,一人敌;学书,万人敌!”将军可以不是神枪手,但能指挥千军万马。真正的盖世高手是不要任何武器,空手就能致胜。买入并且长期持有虽然简单,却是智慧层面的东西。智慧高于技巧。人的一生当中其实只要长期拥有极为优秀的好币(比如比特币),就享用不尽了。

三是心态稳。不去理会大盘的波动涨跌,也不要害怕类似“2017年的94风暴”、金融危机以及最近的中美贸易战等等这类突发性事件。心态不稳是长期投资的大敌。健全稳定的神经系统是投资制胜的一个重要条件。同时也不要去预测短期的走势而自寻烦恼,那其实是为币市算命。韭菜一预测,上帝就发笑。我一直主张不要看盘,不要去看价格的红绿跳跃,只要关心优质币种的基本面就行了。当年炒股和后来炒币我陆陆续续做了将近10年的技术分析,下的功夫远超过当年读大学,最后得出的结论就是短期走势无法预测,也不用去作短期预测。要说底部顶部,改革开放前就是中国经济最大的“底部”,而“顶部”这辈子是看不到的。我们关心应该是区块链的未来的发展和落地,选择的是长期持有,注重的是长期回报。

四是眼界高。气魄大,眼界就高,不要老盯着垃圾币,我们要努力提高自身的素质和本领,磨练出一双鹰一般锐利的眼睛,去辨别各种各样的币种。我们要挑选的应该是极优秀的品种,不只是营销宣传做的最佳,而且要在区块链领域技术最佳。要把时间和精力都放在选择币种上面,打开帐户,应该是鲜花盛开,而不是杂草丛生。

投资要大气很重要,否则学价值投资就学不到精华。学价值投资当然比学技术分析和听小道消息好得多,但并不等于就是学巴菲特,学巴菲特是要在价值投资的基础上追求卓越,追求大气,有了大气的思维,在思想意识上才有远大目标,目光才可能长远,思想才可能崇高。做好人,买好币,把资金投到对社会有积极影响的公司中去。荣毅仁先生的家训中有一句话很值得我们效仿:“发上等愿,结中等缘,享下等福”,首先强调的也是立志要远大。这是指导思想和投资理念中很重要的东西。

选币要严格

选币要严格

严格挑选币种是炒币投资中的主要矛盾。投资的核心问题是如何用较低的风险取得较高的回报,要解决这一问题就必须选好币。什么是投资哲学?这就是投资哲学。

回顾历史,在所有传统的投资理论中,最基本的理论就是“长期好友理论”了。这一理论有句名言:“随便买,随时买,不要卖”。它抓住了币市永远向上这一关键问题,但可惜方法不够严谨,思想不够卓越。我主张批判继承这一经典:反对“随便买”,因为“随便买”会影响长期的收益水平,流于平庸;有些赞同“随时买”,因为“随时买”适合大多数人;完全赞同“不要卖”,因为“不要卖”抓住了投资的大方向。我的格言是“严格选,随时买,不要卖”。

世界上许多投资大师的辉煌业绩证明,严格选币是极为重要的

下面着重谈“严格选”的问题。这就不得不提一下“随机漫步理论”,这种理论莫名其妙的非常出名,它为了证明市场是有效的、投资者的选币功课是徒劳的,经常举出猴子掷飞镖的例子来说明买股票用不着花工夫去认真选择,选择的结果与猴子乱掷的结果也差不了多少。这实验虽然非常有趣,却并不科学,并不能证明“随便买”正确。因为大部分人的注意力被实验者引向了猴子,却忘了与猴子做类比的投资者是些平庸的投资者(准确地说是些华尔街的股评家)。因此,巴菲特严肃地指出,如果市场总是有效的话,我们这些人只有去喝西北风了。

要成为一个卓越的投资者,就必须严格挑选极为优秀的公司。我曾对采访我的记者反复说过,投资者要有“币不惊人誓不休”的精神。

那么,什么样的币才是惊人的呢?主要有两层意思,一是在有生之年能拥有几个涨幅达到10000倍的币。比特币已经从08年的1美分涨到了3500美金,老夫我也已年过45,深感觉悟太晚,所以只敢提10000倍。第二层意思是选择的币必须要“万千宠爱在一身”,就是要拥有多种独一无二的竞争优势。无论从哪个方面来考察,无论怎么苛刻,都挑不出影响该币种长期成长和收益的毛病来,它是那样地卓越和超群

要从大处着手,首先考虑该币种有没有独一无二的竞争优势。这个“独一无二”极其重要。我有个习惯,如果用半个小时都找不出一个“独一无二”出来,我就要放弃它了,尽管它可能看起来币价较低。如果有人问我某只币怎么样,我先会反问:“它有什么独一无二的优势?”

说到独一无二的竞争优势,很多人会以为这就是常说的核心竞争力。其实,它包括核心竞争力,但不光是核心竞争力。严格说,核心竞争力是管理科学的概念,这个概念是两个美国管理科学家在1990年提出来的,主要是指企业的研究开发能力、生产制造能力和市场营销能力,是在产品创新的基础上,把产品推向市场的能力。它强调的是核心能力和技能。这种能力,只属于我所说的独一无二的竞争优势的一种,仅以此来作为评判企业优劣的标准是远远不够的。管理学是科学,投资则是科学与艺术的结合。在投资学上,独一无二的竞争优势含义要丰富得多。否则就无法理解什么是“傻瓜都能赚钱”的公司了。

独一无二的竞争优势有很多种,为了更加易于理解“什么是好币”,我归纳了主要的六种,可能互相之间会有点重合或者互为因果。

第一,垄断优势。按照经济学上的“垄断”的含义,是指单一的出卖人或少数几个出卖人控制着某一个行业的生产或销售。我用自己的话说,就是独家生意。或者说得长一点,是独家经营,或者重要产品、服务的最先推出和独家拥有。香港交易所和澳大利亚交易所就是独家生意,在本地区本国独此一家,别无竞争。美国辉瑞药厂的伟哥刚推出来的时候,也是独霸天下。当然,垄断除了独家生意以外,还有一种叫寡头垄断,我们在市场上经常能发现,80%的市场和利润被两至三家最大的生产组织所拥有。银行信用卡大部分必须通过万事达或维萨两家国际组织的网络,世界上的碳酸性饮料的市场基本上就被可口可乐和百事可乐所垄断。国内牛奶的市场最大的两家是蒙牛和伊利。不过,我更推崇的是独家垄断。在币圈,独家垄断的目前还是比特币,不管是上涨还是下跌,所有的山寨币都要看比特币的脸色。

第二,资源优势。资源就是与人类社会发展有关的、能被利用来产生使用价值并影响劳动生产率的诸要素。很多公司都拥有各自的资源。资源的关键在于稀缺,按照稀缺的程度可以分成不同的等级。比如江西铜业拥有铜矿,但却还不具备独占的优势,因为很多铜业公司也有铜矿,不能算是最高等级。中国石油的等级就要高一些,南非的黄金钻石等级更高一些,而盐湖钾肥所拥有的钾盐矿,则占全国总量的近90%,这种资源的优势就具有独一无二的性质。又比如离开了茅台镇就生产不了茅台酒,那么茅台酒厂资源优势就具有独占性质。在币圈,我最喜欢的币种是具有独特性质的已经形成生态链自循环STEEM。

第三,品牌优势。有品牌的企业很多,有了品牌并不等于有了独一无二的优势。品牌优势的独一无二简单地说就是要强大,强大到行业第一。茅台号称国酒,同仁堂号称国药,耐克公司那简单的一勾,就是世界最好的体育用品公司和运动产品的标识,已深深为全世界特别是年轻一代消费者所喜爱。这种优势也是巴菲特的最爱,他叫做消费独占,我有时把它叫做消费者心理霸占,就是把消费者的魂勾去了。比如同样的产品,人家就要买这个牌子的,哪怕这个牌子贵了一大截。在币圈,如果要我选出这样的品种,除了比特币,就只有莱特币、EOS和ETH了。

第四,能力技术优势。也就是大家讲得最多的核心竞争力。能力指的是公司团队在决策、研发、生产、管理、营销等方面的技能,比如万科公司,它在品牌强大之前,主要是管理团队极为优秀,能力太强,堪称地产界第一。烟台万华的MDI制造技术独家拥有。微软的技术优势简直是世界老大,任何软件产品不适用WENDOWS系统,你就麻烦了。1997年我第一次接触到招商银行的一卡通时,就深为他们的专业能力、创新能力和服务能力所震动。一张卡片,居然可以活期定期本币外币全包含,而且比存折易带,又不暴露存款数字。这在当时可是全国领先。其后他们还不断推出金融服务创新品种,一直在同业中处于领先地位,这就是能力技术优势最直观的例证。在币圈,论营销能力最强的非波场莫属。但是波场的区块链技术方面确实不敢恭维,所以从技术和营销的综合排名来说EOS还是货真价实的名至实归。

第五,政策优势。政策优势主要是指政府为加强相关产业的战略位置,制订有利于发展的行业政策与法规,使相关产业形成某种具有限制意义的优势。除了专利保护和减免税优惠政策外,有个原产地域保护政策也很有意思。例如香槟酒。香槟是法国一个地方,只有这个地方生产的气泡酒才能叫香槟,别的地方就不行。政策优势,就是指这种具有限制性质的优势。云南白药,片仔癀,马应龙三个公司的产品被列为国家一类中药保护品种,在很长时间内别人都不能生产,甚至也不能叫这个名字。茅台镇上也有别的酒厂,但只有茅台酒厂的酒才能叫茅台这个名字。在币圈里,目前还没有看到有明显的政策支持的币种,所以此处暂时留空。

最后,行业优势。行业分析是投资者作出投资抉择很重要的一步,有时甚至是投资成功的先决条件。因为有些行业牛股成群,投资的赢面高;有些行业却牛股稀少,投资获胜的概率低。这是因为基本面确实如此:有些行业就是有先天优势,有些行业注定要吃亏。有些行业就是稳定增长,没有周期性,比如食品饮料业;有些行业就是门槛高,大部分企业进不来,比如航天业;有些行业就是有提价能力,不会你杀价我也杀价,比如奢侈品行业;有些行业的产品就是不怕积压,甚至越积压越值钱,比如白酒葡萄酒;有些行业就是集中度高,它们的优势就是竞争对手少,比如银行业、保险业,更不要说交易所和银行卡国际组织。有专家喜欢用行业利润永远趋向平均化的经济学理论与我辩论,意思是当一个行业拥有暴利的时候必然会引起更多的人和企业进入,从而带来行业利润最后平均化。其实这只是一般而论,很多情况并不如此,因为行业壁垒是客观存在的。在币圈,目前大家都还在区块链的同一条船上,有待将来区块链应用真正落地时才能有行业优势区分,所以这里也暂时留空。

当然,拥有其中一种独一无二的竞争优势,还不能构成买入这个币种的充分条件。有了其中一种独一无二的竞争优势就有了关注的前提。接下来要考虑的是这种优势能不能形成极强的赢利能力?比如自来水、电力、燃气、桥梁、高速公路、铁路等公用事业公司,虽然具有明显的垄断优势,可是价格受管制,没有自主定价权,能赚大钱的不多。在美国上市的中国公司中,广深铁路表现不佳,11年只涨了一倍多。铁路是高度垄断行业,业务好的不能再好,它不太赚钱就是因为事关民生票价不能乱提。张小泉是著名的剪刀品牌,当没有能干的管理层去经营去继续开发的时候,它根本就赢不了利。很多公司拥有资源优势,但当国际商品资源价格处于低潮时,它也是一筹莫展。我们投资股票,最重要的一点就是看它有没有良好的收益,所有的优势最终也还得落实在收益上。但是投资币种,由于目前还没有任何一个币种有真正的实际收益产生,所以这个部分也暂时留空。

那么,极为优秀的公司平均每年的利润增长率至少应该是多少呢?我前面说过要“币不惊人誓不休”。好的币种应该具有数十倍的成长潜力和前景,平均每年的利润增长率不能低于20%,当然,能超过30%就更好。

有了某种独一无二的竞争优势,又有极强的赢利能力,是不是够条件了呢?还是不够,还要看它的优势和盈利能力能不能长期保持。也就是通常所说的持续竞争优势。这一点难度更高,更有技术含量。买股票就是买未来,长寿的企业价值高。一个公司在某一年赚钱不难,难的是一辈子赚钱。BB机刚出来的时候风光无限,但没几年就不行了。柯达、乐凯等生产胶卷的公司由于数码相机的出现变得非常被动。这就需要我们的眼光更为长远,思想更为深刻。这就需要这个公司“万千宠爱在一身”,也就是多种竞争优势都具有。

像乔布斯一样追求完美

可能会有人说,您说的要求近乎完美,好像很难寻觅。要做到“币不惊人誓不休”,当然不会是一件轻而易举的事。但你发了上等愿,至少能结中等缘吧。我主要是提供一个严格的思路,在挑选币种方面要精益求精,锦上添花,没有止境。这才是追求卓越,这才是无懈可击。

谈了这么多,一直没有谈到价格,价格不太重要吗?不是的,价格当然重要,“安全空间”这个词简直是价值投资者的口头禅。好币加好价格才是真的好。我曾经把巴菲特的投资策略概括为十二个字:好币,好价,长期持有,适当分散。就已经把好价包括在内了。但我们谈的主要问题是优秀币种的问题。同时我认为,相对价格来说,好币是第一位的。先好币,再好价;先定性,再定量。这也是一种投资哲学。

买币要随时

买币要随时,就是主张“随时买”。必须申明,这是针对大多数人尤其是有稳定后续资金的工薪阶层而言的。

经常有人面容严峻地向我提出:“随时买,价格不用管了吗?万一买到高价的怎么办?”其实,提问题的朋友没有深思熟虑过,价格问题是个复杂的问题,在实践中甚至是可遇不可求的问题,能力圈之外的问题。你如果有幸常能在入市时遇到“2017年94风暴”或者金融危机之后这样的大机会,当然是件美事,然而币市牛熊难测,风云莫辨,不确定性是主流,必须“以不变应万变”来对付。我的经验是,努力捕捉机会也会丧失机会,放弃这样努力也许就逮住了更多机会。多想想方法,而不要动太多的脑筋去想买入时机的问题,也不要成天去盘算价格的高低。不同的人参加工作有先后,入市时间有早晚,一旦决定投资,难免会买到高点低点,但有了严格选和不要卖,即使是不那么幸运,最终还是会大获全胜。

有的币友引用巴菲特先生坐拥几百亿现金不出手,并表示愿意一直等下去(等到合适价格)的例子,来反驳我的“随时买”,甚至指责我有背离巴菲特的嫌疑。然而我经过再三思考,坚信这并无大错,尤其是这么多年,眼见很多朋友一再等待心仪的币种价格跌到他们的心理价位,比如有币友孩子梦想比特币跌倒1美元。。。。。笑。结果或者是永远无法买到,或者是失去耐心买得更高的事例,更能感受到学习巴菲特不能教条的重要意义。不要忘了,在美国投资界百万富翁和千万富翁组成人员状况的调查中,尽管顶尖的往往是职业投资者,但人数比例最高的恰恰是在二战以后简单买入并且长期持有的普通投资者。

大史学家司马迁在《史记———货殖列传》中说过一段精辟的话:“无财作力,少有斗智,既饶争时。”就是“没钱靠体力,钱少靠智力,钱多靠掌握时机”。坐拥几百亿现金的巴菲特已经取得了巨大成功,属于世界顶尖“钱多”的那一类。我的这个“随时买”不包括拥有大资金的投资者和专业投资机构,只是针对大多数普通投资者而言。大多数人属于“钱少”的工薪阶层,每月有固定的工资奖金收入,“随时买”就是每个月都用工资奖金的剩余部分买,这种固定的买法最终能使买到的币的成本平均化,既不会太高,也不会太低,但由于严格挑选,买到的基本上是优秀的币种,长期来看,收益率还是极为可观。这是靠智力的买法,只要实施,可以说人人都可以成为亿万富翁。不信的话,看看我给出的这个方法:

深圳的年轻人如果月薪在5000元左右,那么一对情侣如有毅力又有恒心,每月拿出收入的20%,即每个月各拿出1000元来进行投资,按月买进那些有发展潜力的币种,无论如何都不再卖出。等下一个牛市时(从现在开始算起估计不会超过三年),就轻松成为百万富翁了。有兴趣的朋友不妨计算一下。

炒币要有狙击手一样的耐心

持币要耐心

投资的辩证法在于:该复杂的复杂,该简单的简单。“选币要严格”,属于复杂的范围,但“买币要随时”和“持币要耐心”则格外简单,就象风暴之后天空特别碧蓝一样。

在中国古代哲学中,有很多极具智慧的话语,如“不战而胜”,“无为而无不为”,“不战而屈人之兵”,等等。特别是“大道至简”和“以不变应万变”这两句话。把这些用来指导投资,就成了轻松赚钱的学问。也就是说,精选了好股以后,把好币简单的留起来就行了。我曾经说过:“象集邮一样收藏好币”,更爱说的是:“做好币收藏家”。

经常有人问我,你是不是一个特别有耐心的人?你买的一些币几年多没动一下,你怎么能守得住?其实我在生活中是个很急躁的人。只是在炒币上和其他事情不一样,你不长期持有就很难稳赚不赔,很难成就一番事业。发财要有耐心,这是千真万确的。赌场和摸彩票能提供一夜暴富的机会,但概率才多少?收藏的发财概率比赌博和摸彩要高一点,但收藏到珍品真迹的不多,大部分是收了假古董赝品什么的;做期货、买权证的发财概率比收藏的又高一点,但长期成功的实在太少;短线炒作股票成功概率又要高一些,但总体而言,失败多于成功。可是你放眼世界,多少人通过长期持有股票和房地产成为亿万富翁。这些认识在前面说过,也是经过惨痛的失败才换来的东西。这个东西叫“定力”,我把它看得很重,仅次于“眼力”。我经常建议朋友,在你的投资字典里删掉那个“卖”字。

没有丰富投资实践的人大多会想,如果结合短线,不是赚得更多吗?这是不知道鱼和熊掌不可兼得的道理。有一定经验的韭菜往往会问:“难道涨的太高也不卖吗?” 我的回答是不要卖。因为有些东西说说容易,就像低买高卖,实际操作时很难判断什么是高,什么是低。就象无法判断明天是涨还是跌一样。很多短线利润是要放弃的,因为放弃你才能得到更多。有舍才能有得,这就是辩证法。我和很多币友有充分的实践证明,判断高低涨跌这些东西太复杂了,这是自己能力圈之外的东西,也是害人的东西,它让我们只见树木不见森林,只拣芝麻不抱西瓜。

从长期趋势看,任何时候卖出比特币的行为都是愚蠢的,逆经济发展潮流的行为。其结果都不理想。最多在一个局部战役中获胜,而在全局上落败。币圈里流传着很多似是而非的东西,有些东西的影响还非常之大,比如“高抛低吸”就是一例。我们看到的是绝大多数人恰恰相反,低抛高吸,大盘一向上就追涨,大盘一下跌就斩仓;另外判断高低也是个技术层面的东西,不是智慧层面的东西。小赚靠技巧,大赚靠智慧。为什么币市中最后总是赚钱的人少呢?这和过度操作有关。许多人基本上每天都盯住币市行情不放,不停地在捕捉所谓的时机,不停地想低吸高抛。但真有几个人成功?老想着高抛低吸,能从几百万变成几个亿吗?技巧层面的东西,不但把人弄得非常辛苦,而且并没有给很多人带来可观的收益,至少在整天24小时盯着币市行情炒的昏天黑地的币民的情况大致是这样。人们经常会忽视:最好的往往是最简单的。

谈到这里,或会有币民质疑:“难道币种的基本面严重变坏,比如前一段时间盛传BM退出EOS的消息你也坚持不卖EOS吗?”我的回答一如既往。即便不能排除这种情况,还是可以坚持不卖。这似乎不太符合巴菲特的思想。但我仍然认为这是对的,而且这是经过认真思考和实践过的。我很喜欢彼得林奇的看法,假如你有十个币种的长期投资组合,中间有一个币出了问题,由于选的都是极为优秀的品种,那么我们持有的其他九个币还是在给你赚大钱,十年后,也就是一个亿和九千万的差别而已。何况那个币也未必会跌到零。就算你在某个币种的基本面出问题之后成功卖出,只是在策略上对了,战略上你却错了。你可能失去获得将来长期收益的大好机会,你也可能在心理上由于变得过于关心,由藏家变成了炒家,因小失大。在这个问题上我们要有一点哲学思维。进一步说,一个优秀币种的基本面出了问题,你可能事后才知道,而这时币价已经下跌了不少,这时卖出很难说是正确的行动。也许,情况又是恰恰相反,你要继续买进了。有几个例子很说明问题。一个是沙特王子阿瓦立德的“花旗之战”。1990年前后,花旗银行因房贷和拉美业务的拖累而陷入困境,当时许多人疯狂出逃,股价掉得一塌糊涂。这个时候阿瓦立德反而不断注资增持。4年之后,花旗银行终于渡过难关,有着坚定信念的阿瓦立德成为最大的单一股东,十几年后又成了最大赢家,一举收获近百亿美元!占他全部身家的一半。阿瓦立德说他总是在寻找同样的东西,那就是国际上知名的公司,它们拥有健康稳固的根基,但却陷入了暂时的困难之中。另一个例子是2004年底伊利股份公司的董事长郑俊怀被抓,基本面出现了问题,股价从14元掉到9元。我身边的一些朋友有些惊慌,我则劝他们在9元时再买进并一直持有,现在听我建议的朋友都取得了很好的收益。深发展也是如此,它在1997年后基本面不佳,但从1990年就开始一直持有的人还是大大的赢家。

可能还有人会问:“如果我需要用钱也不卖吗?”这个严格地说是个投资以外的问题。需要用钱有很多种情况,除非牵涉到极其巨大的家庭或个人的剧变,需要大笔的钱来救急和转危为安,比如家人患病急需用钱,你还坚持不卖,那就失去了投资的意义。投资就是要让自己和家人幸福安乐。一般情况下,要学会坚持不卖,否则我们就很容易找到各种借口把优秀的好币卖出去。等到赚了大钱之后,就能体会到那种意义了。到那时对资产结构进行一点调整,都是很简单很自然的事。对于投资者来说,首要考虑的是怎么赚,而不是怎么花。而一直持有就是最好的赚钱方法。

还会有人问到:“当我们发现了更好的币种,可不可以卖呢?”我的回答是,这种情况不叫卖,叫换币,因为总的投资数量和投资金额没有变,还是在收藏好币。只要不是太频繁,这是可以考虑的。对于非职业投资者,我还是倾向于不卖先前的币,而是用后来的收入再买进。因为深思熟虑的人不多,很容易把换币变成炒来炒去。

在这里,我想再举一个深圳人有亲身感受的例子来说明为什么要长期持有。大多数深圳人既买房又炒股,前几年房市、股市都是大牛市,按说两个市场的赢输概率应该差不多。然而统计数据表明,买房赚钱的高达98%以上,而在当时股市牛气冲天时居然有30%的人亏损。什么原因?买房的人很少频繁地“炒短线”,而炒股的人却不少有“手痒症”或“多动症”,炒币也是一样,2017年的大牛市,很多人赚钱,然而当年的“94风暴”来临时却有不少币民天台跳楼的新闻,原因还是手痒,赚了点钱就飘了,认为自己是币神不断加仓或者玩大比例杠杠合约。

炒币要战胜心魔

在现实生活中,确实是关心卖的人多,而想当收藏家的不多。其实,卖掉好币才是最大的风险。“炒”是投机者心中的魔鬼。澳门赌王何鸿燊在回答记者有关什么是赌博赢钱的诀窍时,说的是“不赌”。如果有人问我炒币赚钱的诀窍,我的回答是“不炒”。我们买的是极为优秀的币种,它们是最有活力的公司,有最为宝贵的资源、最有前途的产品,处在最好的行业中,也有最能干的经营管理者,你可以心安理得地坐享其成,一劳永逸。币圈其实是一个“乌龟”打败“兔子”、“懒人”战胜“忙人”、“笨人”战胜“聪明人”的地方。

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