炒币投机第十课:熊市生存法则

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2018年金融大事情回顾

美股在经历11月上旬的短暂反弹后,重新快速下挫至10月深度调整的低点,回吐了全年全部涨幅;

比特币11月11天跌幅超43%,全年跌幅超80%,市值蒸发超万亿;

中国各大城市房价从“量跌价稳”开始转向“量价齐跌”;

根据天风证券的统计,从4月到9月,半年时间共消失了202万条招聘广告……

一个很明显的现象是,“市场没钱了”,股市没钱了,币圈没钱了,居民没钱了,企业没钱了……

当市场走入熊市,活下去比什么都重要。

 

比赚钱更重要的是活着

聪明人在关键时刻是想着活下来,傻子才想着无论何时都要赚钱。

在数字货币的大熊市里,90%的普通投资者会亏掉90%以上的本金。

所以,熊市的第一原则是活下去,只有活下去,才有希望迎接未来的大牛市。

企业是如何倒闭的?

以前在金融市场做债权固定收益时,我见多无数深陷困境的企业,无一例外都是因为现金流出现了问题,如果光看报表,它们资产庞大,有大量的固定资产和应收账款,然而手中现金流短缺,成为了“虚弱的胖子”。这些企业背后的老板也往往都是身家上亿,但是很多人连五十万的现金都拿不出来,在月薪4000的信贷员面前点头哈腰,只为争取一笔百万元的贷款。

资产只是账面价值,现金流才是个人和企业的命脉所在。

熊市里,重要的是做好现金流管理,保证自己永远有余粮储备。

一是不择手段增加现金收入,二是控制支出,做好缩衣节食,过苦日子的准备,特别是远离大额债务性现金流出,提前做好计划,保证未来不同情境下,自己的现金情况都不能为负。

活下去,比什么都重要。

如果有逆天改命的本事你可以选择任性

明显的感觉到投资周期进入熊市了,刚刚被套的你要是觉得自己有逆天改命的本身的话你可以不选择割肉卖出。

因为就算投资周期进入熊市了,市场也根本不会一下子就哗啦啦的跌到底部的,它是一个反反复复,来来回回的不断震荡下跌的。

也就是说,你要是非常牛逼,一百次涨跌你可以准确的干对50次,那你就还是可以保证自己在整个熊市中处于不亏损的状态。

你要是更牛逼可以干对50次以上你就是盈利的。

你以为你是诸葛亮?

要是没有这个本事的话就建议你还是在自己明确知道要跌的时候赶紧割肉止损,为防止踏空,最正确的做法是半仓,或者就是三层仓位观望。否则佛系持币的下场就是某团长的一千万到东拼西凑70万,但是人家收获了投资回报之外的很多更重要的东西和商业机会,在其他地方赚了不止一千万了,那也就是一张不可改动的名片了,就只有哪张名片一动不动他才有在其他地方赚到超过那一千万机会的筹码。然而跟着他佛系的那群人就真的成佛了。

对于把币圈纯纯看做投机的人来说,没有逆天改命的本事也得凉凉。

老夫要逆天改命

在币圈市场投机要想赢,你得战胜这些东东

第一:你要战胜你自己的欲望,再说白一点就是你要战胜人性,要战胜人的贪欲。

投机过的人都知道,你只要有一点贪念,之前所有的都会灰飞烟灭的,你只有每次都赚最少的那一份,就是要少到庄家都看不上的那一份,因为只有那一份才是属于你的。

第二:你要战胜市场里面那只具备阴谋诡计和百般诱惑的看不见的手,再说白一点就是大家口中所谓的庄家。

谁也看不见,谁也不知道,到底背后的庄家存不存在,或者到底是谁,但是它的存在就是专门收割投机者的。也就是说只要你被割过,就是明那时的你就是一个失败投机者。

还记得李笑来老师音频事件传出来的一句话,具体我也不知道是不是笑来老师说的,但是我个人觉得是市场那只看不见的手说的:“就算是巴菲特来,我也有一百种方法割到它找不到北”,多么狂妄的一句话啊,你就是需要战胜这一只看不见的手。

你觉得你可以在一整轮熊市中凭自己的能力、认知和所有资源猜对50次以上的涨跌吗?你觉得你可以凭自己的能力、认知和所有资源、对抗那只看不见的手吗?

切勿梭哈抄底

熊市不言底,牛市不言顶。

无论是股市还是币市,历史经验告诉我们,熊市的大底一定是出乎大多人预料的,大多数人认为的底部,大概率就不是底,大多数人抄的底大多是抄在了半山腰。

历史证明,在熊市里全仓梭哈,自认为是抄底的人,基本都没有好下场。

1929年股市泡沫破灭后,证券分析大师格雷厄姆在1931年全仓抄底,结果破产;同样是在这一年,美国著名经济学家费雪哪怕预见了1929年股市泡沫会破灭,但是还是重仓买入自认为估值便宜的股票,结果几天之内损失了几百万美元,从此一贫如洗……

本杰明·格雷厄姆的微笑

韭菜与割韭菜的一大区别在于,韭菜总是渴望在最低点全仓买入,最高点全仓卖出,好比吃饭,想把桌上的饭菜全吃完;而高手懂得克制自己的贪婪之心,适可而止,不求全吃,只求能吃抱。

熊市去杠杆

杠杆是一个恶魔,它支撑着一些人的野心,也毁灭着一些人的希望。

在杠杆的风险敞口下,一次超预期的剧烈波动就有被爆仓的风险,连本金都亏完。

还记得,2015年股灾的时候杠杆账户被爆仓的比比皆是,期货界传奇人物刘强因为同时做多期指和配资买股票,高位满仓,形成双杀后破产,绝望弃世,跳楼自杀。

而在币圈,合约爆仓更是家常便饭,开个单,上个厕所,就能收到即将爆仓前的“祝福短信”。

这根木棍撬得动大石头吗?

在期货合约上狂加杠杆是魔鬼,在现金上加杠杆,熊市借贷炒币,更是地狱。

某炒币群一大兄弟,炒币亏损,又想着靠炒币翻身,于是疯狂套现信用卡、借呗、撸网贷、欠下一屁股债,以为行情会反转,抄底做多,结果一根大阴线击穿梦想,血本无归,最后连房贷都断供。

赌徒不值得同情,借杠杆的赌徒更不值得同情。

熊市是投资者的朋友

牛市是投机者的天堂,熊市才是投资者的朋友。

对于真正的投资者而言,反而是盼望熊市的到来,因为只有在熊市才能拿到大量价值低估的筹码,价值都是跌出来的,错过了上一轮牛市,这一次的大熊市,才是再一次改变人生的大好机遇。

巴菲特能成股神,不是因为他在牛市加仓,而是因为他在熊市重仓;区块链大佬们之所以是大佬,是因为他们在比特币价格只有100的时候入场,在比特币2万的时候抛售,熊市的磨底阶段,正是你通过学习,把带有博弈色彩的“炒币”变成真正意义上的“投资”的好时机。

其次,熊市是区块链的试金石。

2013年排名TOP10的数字货币,只剩两个还留在2018年TOP10行列,也就是比特币和莱特币,其他币要么已经归零,要么在归零的路上。

可以预料,到2020年,数字货币TOP10也将重新洗牌,现在的一些“主流币”会逐步归零,而如今排名靠后的挑战者将会站上舞台,创造上百倍的涨幅,只要把握住一次机会,就可以实现财富自由。

生活第一

投资很重要,生活和工作更重要!

当家人在一起其乐融融地聊天时,你在看盘;当陪女朋友逛街时,你还在看盘;当你在办公开会时,依然忍不住去看盘……

醒醒吧,熊市里的K线只会让你难过,如果你因为炒币百般思虑,千丝乱想,茶饭不思,夜不成寐,那么到最后你收获的只能是亏损,还附赠高浓度黑眼圈和秃头脱发。

熊市装死,远离K线,多陪陪你爱的人和爱你的人,多做你爱做的事。

努力工作,健康生活,闲钱投资,这才是人间正道。

爷爷讲故事

最后讲一个小故事:

在一个电闪雷鸣暴雨将至的晚上,父亲交代三个儿子去对面山顶取一样东西,大儿子穿好雨靴,带好雨伞,备好一切雨天该准备的工具就急忙出门了,老二就带着一把雨伞出门了,只有老三什么都没带就出门了。

最终的结果却是老三把东西给带回来了,父亲很诧异,询问之下得知:老大觉得自己准备充分,所以什么都不管不顾的直接去了,一不留神踩进水坑脚崴了;老二觉得自己有一把伞,暴雨时躲躲,小雨时就继续赶路,结果脚下一滑把腰扭了。老三说:因为看气象一定会下大雨,所以我出门后在半路上找到一个安全的地方等到雨停了再去,结果雨过天晴了东西也安全的带回来了。

这个故事的真实性有待商榷,但是它说明了一个道理:不要被外界和自身的干扰影响了自己的理性判断,没有逆天改命的本事,就请你学会顺势而为!

weinxin
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